USD1币到底是什么?它是如何运作的?潜在风险与未来发展的全面分析

日期：2025-06-29 16:28:16 来源：52游玩社区手机

USD1 是由川普旗下World Liberty Financial（WLFI）于2025 年3 月发行的美元稳定币，推出后迅速发展，并于5 月22 日正式上市币安交易所,下面小编就来和大家详细讲讲USD1币的未来前景以及潜在风险吧

USD1 币最新新闻和动态

USD1 稳定币于5 月22 日正式上市币安交易所，并且部分USD1 币以空投的形式发放给了WLFI 持有者，USD1 市场逐渐扩大。

然而，区块链数据公司Kaiko 分析师Adam Morgan McCarthy 却表示USD1 资金流入乏力，且存在内部操控的嫌疑。

McCarthy 表示，尽管USD1 代币市场规模已达2.5 亿美元，但该代币「至今为止仅在一个利基市场中取得了真正的成功，且尚未成功从PancakeSwap 这样的去中心化平台跨越到服务大众市场的中心化平台。」

Kaiko 数据显示，USD1 在上架币安后，于PancakeSwap 的日均链上交易量一度突破1,400 万美元，但币安本身的交易量仅约800 万美元。

另外，超过一半的流动性来自三个特定钱包，疑似由发行方控制，缺乏真实用户参与，引发了人们对实际需求来源的质疑。

McCarthy 认为，这些钱包「可能与USD1 和World Liberty Financial 团队挂钩」，因此实际上并非自然交易量。

目前，USD1 的交易量与Ripple 新推出的RLUSD 相比仍差距悬殊，RLUSD 日均交易量达5,000 万美元，远胜USD1。不过，USD1 市值却高于RLUSD，在稳定币中排名第五。

USD1 币是什么？

USD1 币是由美国总统川普家族旗下的DeFi 企业World Liberty Financial（WLFI）发行的美元锚定稳定币。

和泰达币（USDT）一样，该稳定币与美元1:1 挂钩，旨在透过实现法定货币和数位资产之间的无缝转换来简化数位支付。

WLFI 联合创始人Witkoff 在新闻稿中表示：「我们提供一种数位美元稳定币，主权投资者和主要机构可以放心地将其纳入其无缝、安全的跨境交易战略中。

USD1 稳定币是WLFI 推出的三大金融产品之一。另一款产品是链上借贷市场，旨在提高流动性并扩大稳定币在DeFi中的使用。

鉴于WLFI 与多个加密项目建立的合作关系，其推出稳定币的举措符合其成为DeFi 领导者的既定目标。

USD1 币于2025 年3 月25 日推出，而CryptoSlate 数据显示，USD1 的市值已超过21 亿美元，跻身市值前五名的稳定币之列。

WLFI 是在川普赢得美国总统大选的两个月前成立的，由川普、他的三个儿子以及富有的房地产商人Zach Witkoff 宣布成立。 WLFI 定位为传统银行业务的基于加密的替代品，旨在透过区块链技术提供金融服务。该公司因其领导力及其与川普的亲加密政策的密切联系而受到广泛关注。

USD1 币如何运作？

与引入额外风险因素的替代方案不同，USD1 透过保守的方法优先考虑稳定性。透过避免复杂的效益产生机制，USD1 提供了更广泛的机构采用所需的清晰度和安全性，以吸引机构参与者。

WLFI 表示， USD1 稳定币将100% 由美国存款、短期国债和其他现金等价物支持。 USD1 代币将首先在BNB 智慧链（BSC）上推出，然后是以太坊（ETH），之后再随着时间的推移整合到其他区块链上。

另外，WLFI 选择金融服务公司BitGo 为其1:1 美元储备的托管人，以维持其1 美元稳定币。

BitGo 为多个国际司法管辖区的数千家机构客户提供营运支柱。 BitGo 的主要经纪服务BitGo Prime 也支援USD1——这为机构客户提供深度流动性和交易管道，所有这些都来自受保险和监管的合格托管。

BitGo 执行长Mike Belshe 表示：「USD1 的推出代表着机构级数位资产的重大进步。」「我们的客户既要求安全性，又要求效率，与WLFI 的合作可以同时满足这两点——既保证了深度流动性，又确保了储备金在受监管的合格托管机构内安全持有和管理。」

值得一提的是，BitGo 与Tron（TRX）的创始人孙宇晨关系密切。

为什么USD1很重要？

USD1连接了传统金融和区块链生态。它为加密世界提供了价格锚点，适合日常支付、储值或国际转账。对于货币不稳定国家的用户，USD1是低门槛的数字美元替代方案，具有强大的实用性。

USD1的优势包括：

避免加密市场的剧烈波动风险
实现跨境即时支付
在加密生态中提供稳定储值工具
可与智能合约和dApp集成

USD1、USDT 和USDC 之间的区别

在加密世界中，稳定币的使用并不是什么新鲜事。在USD1 推出之前，市场已经被Tether 的USDT 和美国公司Circle 的USDC 等稳定币所主导。 USD1 的推出将面临与这两种早已在市场上站稳脚跟的领先稳定币的激烈竞争。

那么，同样作为美元稳定币，USD1、USDT 和USDC 之间有什么差别呢？

透过下表，我们可以对此有一个简单的认识：

稳定币类型	USDT	USDC	USD1
发行商	Tether Limited	Circle 和Coinbase	World Liberty Financial（WLFI）
储备资产	短期美国国债、现金、担保贷款、贵金属和其他投资。	100%现金及现金等价物，例如短期美国公债。	全额支持的短期美国国债、美元存款和其他现金等价物。
区块链	以太坊、Tron、Solana、BSC、Avalanche、Polygon、Arbitrum 等	以太坊、Solana、Avalanche、Algorand、Tron 等。	以太坊和BSC 区块链，并计划在未来扩展到其他协议。
主要目的	广泛用于加密货币交易和DeFi。	用于数位支付和DeFi 生态系统，重点关注安全性和法规遵循。	针对金融机构和跨境交易。
透明度	因缺乏透明度而受到批评；储备报告定期发布，并努力获得「四大」会计师事务所的全面审计。	受到Circle 和Coinbase 的严格监管，并由德勤等领先的会计师事务所进行每月审计。	储备由知名数位资产托管公司BitGo管理，并由第三方会计师事务所进行定期审计（暂无资讯）。
受欢迎程度和采用率	加密货币市场上最大、使用最广泛的稳定币。	USDT 更可靠的替代品，在加密交易中越来越受欢迎。	新推出稳定币，在WLFI 的积极推动下快速发展。
评价	经常面临有关监管合规性和储备透明度的批评。	更符合美国和欧洲法规，强调透明度和合规性。	仍处于早期阶段；潜在的监管挑战，尤其是川普等政治人物的参与。